Раздел 6 · Урок 6.4
Кейс «опасный»: санкционная экспозиция
Третий тип кошелька — тот, от которого надо отказаться, и понять это за минуту. Разберём реальный тип инцидента 2025–2026 годов и что делать, если грязные средства уже пришли.
Исходные данные
- Скор85+/100. В разбивке — категория
sanctions.
- Рисковый контактВ 1–2 хопах — адрес из списка OFAC. В нашей практике это был эпизод с ~$3.1M санкционной экспозиции у контрагента.
- НаправлениеВходящее — то есть грязное «капнуло» именно вам.
Разбор по чек-листу
- Санкции. Есть связь с адресом из OFAC в 1–2 хопах. Этого уже достаточно для стопа.
- Материальность. Категория — максимального веса (санкции). Направление входящее, хоп короткий. Даже небольшая доля критична.
- Вывод. Дальше проверять не нужно — решение очевидно.
OFAC-адрес
→
1–2 хопа
→
Ваш кошелёк
скор 85+, sanctions
Вывод и действия
Решение: не принимать. Любая KYC-биржа заморозит такие средства при вводе, а ваш счёт отправит на проверку. Риск не только финансовый, но и юридический — санкционный режим.
Если средства уже пришли:
- Не смешивайте эти средства с другими — держите на отдельном адресе.
- Соберите доказательства добросовестности: откуда и от кого пришло, переписку, скрин AML-проверки контрагента (если делали).
- Не пытайтесь «прокрутить» через биржу — это усугубит ситуацию и почти наверняка приведёт к заморозке.
- Готовьте обращение в комплаенс и при крупной сумме — консультацию юриста по крипто-комплаенсу (Раздел 8).
Главное правило. При санкционной экспозиции доля и сумма не спасают: даже 1% в коротком хопе — это стоп. Санкции — единственная категория, где арифметика долей не работает.
Чему учит кейс. Опасный кошелёк распознаётся за один шаг — по прямой или близкой связи с санкциями/миксером/кражей. Не тратьте время на детальный разбор: фиксируйте отказ и, если средства пришли, действуйте по протоколу.
Итоги раздела «Практика»
- Один чек-лист даёт три разных вывода в зависимости от находок.
- «Чистый» — принять и зафиксировать; «серый» — запросить источник средств; «опасный» — отказать сразу.
- Санкции/миксер/кража в коротком хопе — стоп без арифметики долей.
- Всегда оформляйте письменный вывод с датой.
Пример учебный, собран из типовых признаков реальных инцидентов.