Раздел 6 · Урок 6.2
Кейс «чистый»: кошелёк частного трейдера
Прогоняем чек-лист из урока 6.1 на первом типе кошелька — прозрачном частном трейдере. Цель — научиться уверенно говорить «принимаем» и правильно это фиксировать.
Исходные данные
- Возраст3 года, стабильная активность без резких всплесков.
- ВходящиеBinance и Bybit (метки KYC-бирж), стейкинг-контракт Lido.
- ИсходящиеТе же биржи и пара DeFi-протоколов (Uniswap, Aave).
- Скор3/100. Экспозиция: 92% биржи, 8% DeFi. Санкций нет, заморозки нет.
Разбор по чек-листу
- Формат и сеть. Адрес корректен, сеть Ethereum — та, в которой идёт сделка. ✓
- Санкции. Нет попаданий в OFAC/EU/UK. ✓
- Заморозка. Не в чёрных списках USDT/USDC. ✓
- Возраст и активность. 3 года, ровная история — это не «прокладка». ✓
- Топ входящих. KYC-биржи с метками — прозрачный, верифицированный источник. ✓
- Топ исходящих. Вывод на те же биржи и в известные протоколы — поведение обычного пользователя. ✓
- Риск-скор и разбивка. 3/100; в разбивке только «биржи» и «DeFi» — категорий риска нет. ✓
- Материальность. Рисковых сигналов нет — оценивать нечего. ✓
- Паттерны. Ни peel chain, ни дробления, ни транзита через миксер. ✓
- Вывод и фиксация. Формируем заключение и сохраняем отчёт. ✓
Вывод
Решение: принять без вопросов. Происхождение средств прозрачно — верифицированные KYC-биржи и легальный DeFi-доход. Красных флагов нет ни на одном шаге.
Заключение для архива: «Адрес 0x… проверен (дата). Санкции: нет. Заморозка: нет. Скор: 3/100. Экспозиция: биржи 92%, DeFi 8%. Решение: принять. Основание: прозрачные источники, чистая история 3 года».
Чему учит кейс. «Чистый» не значит «идеальный» — значит «нет красных флагов и источники прозрачны». Даже для такого кошелька фиксируйте отчёт с датой: если завтра адрес получит грязный перевод, у вас останется доказательство, что на момент сделки он был чист.
Пример учебный, собран из типовых признаков реальных кошельков.